Los reguladores bancarios y financieros de Gran Bretaña han multado a Citigroup con £61.6 millones por fallas en el sistema de trading y en los controles.
Los problemas en el banco estadounidense se habían “cristalizado en incidentes de trading”, como una “operación de dedo gordo” en 2022 que provocó una venta masiva de $1.4 mil millones en las bolsas europeas antes de que se cancelara la orden, según la Autoridad de Regulación Prudencial.
La multa es una de las más grandes por incumplimiento de controles en Gran Bretaña desde la crisis financiera global de 2008-09.
El incidente de “dedo gordo” ocurrió cuando un operador intentaba vender una cesta de acciones por valor de $58 millones y accidentalmente ingresó una cesta por valor de $444 mil millones en su lugar. Si bien los controles de Citi bloquearon parte de la orden, el resto solo fue bloqueado por una única alerta emergente, que el operador podía anular sin tener que revisar el contenido de la advertencia. A pesar de que la orden generó 711 alertas, solo las primeras 18 líneas eran visibles en la ventana emergente sin desplazarse.
Esto finalmente llevó a que se aprobara una orden de $196 mil millones, con un total de $1.4 mil millones vendidos en las bolsas europeas antes de que se cancelara.
El regulador multó a Citigroup Global Markets Limited con £33.8 millones por deficiencias en sus sistemas de trading y controles entre abril de 2018 y mayo de 2022. La multa se redujo a £33.88 millones después de que Citi acordara resolver el problema.
La Autoridad de Conducta Financiera también impuso una multa de £27.7 millones a Citi después de una investigación sobre asuntos relacionados. La multa se redujo a £39.6 millones después de que Citi no impugnara los hallazgos y acordara llegar a un acuerdo.
• Errores de dedo gordo que le costaron caro a la City
La PRA dijo: “Las deficiencias en los controles de trading de Citigroup Global Markets Limited contribuyeron a este incidente, en particular la ausencia de ciertos bloqueos preventivos y la calibración inapropiada de otros controles”. Citi había recibido “comunicación supervisora repetida” del regulador para mejorar, pero las debilidades persistieron.
Sam Woods, director ejecutivo de la PRA y subgobernador del Banco de Inglaterra para la regulación prudencial, dijo: “Las empresas involucradas en el trading deben tener controles efectivos para gestionar los riesgos involucrados. [Citigroup Global Markets Limited] no cumplió con los estándares que esperamos en esta área”.
Steve Smart, director ejecutivo conjunto de cumplimiento y supervisión del mercado de la FCA, dijo que la falla “provocó la ejecución de más de mil millones de libras en órdenes erróneas y corrió el riesgo de crear un mercado desordenado. Esperamos que las empresas revisen sus propios controles y se aseguren de que sean apropiados, dada la velocidad y complejidad de los mercados financieros”.
Citi dijo que estaba “complacido de resolver este asunto de hace más de dos años, que surgió a partir de un error individual que se identificó y corrigió en cuestión de minutos. Tomamos medidas inmediatas para fortalecer nuestros sistemas y controles y seguimos comprometidos con garantizar el cumplimiento normativo completo”.
No es la primera vez que los sistemas de Citi causan problemas a la empresa.
En 2020, el banco transfirió accidentalmente casi $900 millones de su propio dinero a los acreedores de Revlon, el grupo de cosméticos, incluidos algunos fondos de cobertura que se negaron a devolverlo hasta que un tribunal los obligó.
El banco fue multado con $400 millones en el mismo año por los reguladores estadounidenses debido a problemas persistentes para mantener bajo control sus operaciones diarias.